中国山东网烟台11月8日讯 (记者 卢伟霞) 参与投资以期获取高额回报，却突遇商家资金链断裂，血本无归；听着天花乱坠的发财梦，满怀憧憬地交上巨额入会费后被打入“冷宫”；图方便从网上购买银行卡，存款后钱被异地转走；ATM机莫名多出一个黑盒子，插卡后密码信息全被盗走……在经济发展迅速的当下，这样的案例比比皆是。今天，中国山东网记者盘点群众身边的涉经济类犯罪，帮助群众“看紧”钱袋子。

　　用钱财女色造梦 1040工程实际是一场噩梦

　　2014年8月至12月，烟台莱阳市公安局连续三个多月，辗转多个省市，行程几千公里，抽丝剥茧，层层深入，成功捣毁了一个代号为“1040工程”、涉案价值3000余万元的特大传销犯罪组织，先后抓获组织头目22名。

　　年收入10万余元的女老板，因听信了同学的“金钱梦”而义无反顾地离开家乡去挣“大钱”。但是女老板不仅没有实现自己的发财梦，反而落得倾家荡产、家庭支离破碎。不到两年时间，变卖所有家产，自己投入近60万，就连儿子结婚用的新房也卖了。

　　悔恨之余，女老板报了警。警方调查发现，该传销组织打着“资本运作”、“自愿连锁经营”的旗号，大肆发展下线进行传销活动骗取钱财，其内部设“五级制”，让组织成员享受不断“晋升”的乐趣，还创造出一套独有的“洗脑流程”，安排准成员“参观考察”，游山玩水，住高档酒店，享受高级待遇，并根据不同性别和年龄委派异性陪同，让其流连忘返，以为这就是人间天堂。在其被眼前一切迷得飘飘然的时候，心甘情愿交上“入会费”，但组织在讲清任务分工后，便会将成员打入“冷宫”，任其自生自灭。

　　警方提示：当前新型传销已不再是以限制人生自由为手段，而是通过“造梦”、“洗脑”等方式，运用所谓的“资本操作”、“投资入股”挣大钱等手段蛊惑人心。不管形式怎么变，其实质仍然是以购买份额作为缴纳入会费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利依据。

　　高额利息抵不住“资金链断裂” 巨额资金注入难回本

　　一个名为维纳斯生态农场的投资项目，在烟台龙口的市民家中一度引起轩然大波，该公司打着高科技的幌子，以扩大经营为由寻找商业合作伙伴，并承诺反馈给投资者高额利息回报。短短半年，吸引了156名“合作伙伴”，累计非法集资1200余万元。

　　“日息高达1.78%，意味着投资一万元，每天可返利息178元，两个月一万变两万。”这样天上掉馅饼的好事，让当地很多市民动了心，而公司也在开业初天天给投资者打利息。本利双收，投资者尝到了甜头，不仅连本带利加大投入，更是拉动身边亲戚朋友一起“赚大钱”，甚至有投资者变卖房产、借高利贷投资，最多的投资了100多万元。但是，好景不长，大半年后，公司资金链断裂，吸收的资金已经难以维持利息发放，董事长“人间蒸发”，众多投资者这才意识到是被骗了。

　　警方提示：集资诈骗是非法集资的主要形式，投资者在投资前要深入了解自己所投资的项目、了解投资人的资质和底细，并具备投资风险意识，谨慎对待“高额回报”“快速致富”等投资宣传行为。

　　网购银行卡是圈套 存款10万当即被转走

　　烟台市民王先生在上网时无意发现一个售卖银行卡的弹窗，为图方便，王先生便通过该弹窗的QQ号与对方取得联系，并购买了一张已开通网银的储蓄卡，共计花费600元。却不料，在使用中，王先生刚存入十万元钱却被立即转走了，蹊跷的是银行卡还在王先生手里紧紧攥着。

　　震惊之余，王先生向烟台市开发区公安局报了警，经过缜密的调查取证，最终锁定并抓获了犯罪嫌疑人。经审讯，犯罪嫌疑人对自己售卖银行卡的行为供认不讳，并承认为窃取买卡人钱款，还特意购买了一批被克隆过的银行卡，每张都绑定了两个开通短信通知功能的手机号码，又从网上购买了一台POS机并绑定了由自己控制的另外一张银行卡。犯罪嫌疑人将这批银行卡真卡及两个绑定手机号码之一出售给客户，自己留下克隆卡及另一个手机号。当王先生将10万元存入卡中后，存款的短信同时发到了王先生和犯罪嫌疑人的手机上。得知消息后，犯罪嫌疑人又用手里的克隆卡在POS机上刷卡，10万元瞬间从王先生的卡里消失。

　　警方提示：个人要保管好自己的身份证，不要转借他人或交由他人帮助自己申领银行卡。同时，不要持有和使用他人的信用卡，尤其不能随便从网上或他人手中购买银行卡，这样一来自己可能涉嫌犯罪，二来使用中有可能被盗走卡中钱款。

　　身份证信息被冒用 莫名背上巨额信用卡欠款

　　办理信用卡两年后，透支本金12万元，利息2万元，银行经多次催收都迟迟收不到还款。为此，银行工作人员向烟台蓬莱市公安局经侦大队报了案，这才揭开了这起冒用别人身份信息办理信用卡的案件。

　　经过审查发现，犯罪嫌疑人系卡主的亲哥哥，早些时候，哥哥曾贷款(弟弟为担保人)需要年审为由骗走了弟弟的身份证，后冒用弟弟身份证在银行办理了银行卡，在明知没有偿还能力的情况下恶意透支、套现，经银行多次催收不还。最终，哥哥被已发刑事拘留。

　　民警提示：信用卡为当前广泛流行的新型支付手段和消费信贷结算工具，市民在使用信用卡过程中要严防信用卡诈骗犯罪，勿轻信与金融相关的短信，也不要轻易拨打短信中的咨询电话，有疑问可直接拨打银行客服电话。另外，使用信用卡时，要严密保管好卡片信息，签购单不乱丢，账号、密码、有效期等个人信息不轻易泄露，个人身份证及复印件都不要轻易借出，借出时需在复印件上写明用途，避免个人财物损失。

　　ATM机莫名多了黑匣子 插卡口银行卡信息全被盗走

　　“小弟”伪装成女性，穿梭在各银行ATM机，拽掉密码键盘上的挡板并在上方相应位置安装摄像头，在卡口粘贴一个复制加工好的新卡口。这样，当市民前来存取款时，密码就完全暴露在了犯罪嫌疑人手中。

　　烟台福山区市民小李在取款时，发现插卡口并没有以前那么流畅，一次插卡失败后又重新插卡，结果卡没插进去，卡口却掉了下来。小李一时慌了神，以为是自己弄换了银行的ATM机，正巧此时过来俩“热心”小伙，帮助小李按住卡口取了款。但下午，小李的取款账户就被盗刷了，而那两位“热心”小伙正是安装新卡口的犯罪嫌疑人。

　　警方提示：市民在使用信用卡时一定要细心观察，发现异常要立即停止信用卡使用，并拨打银行客服或报警。常见的窃取、收买、非法提供信用卡信息并伪造、变造信用卡的表现主要有使用望远镜偷窥或在ATM机上安装摄像头偷录；在ATM机上安装吞卡装置并张贴假的客服电话，在客户求助时窃取持卡人信息；在银行的自助门禁系统、ATM机、POS机等地方安装侧录系统等。

　　为严厉打击经济犯罪，烟台各级公安经侦部门公开举报电话，随时受理社会各界人士和单位举报经济犯罪案件线索，公安机关将对举报人信息保密，并视案件线索价值给予适当奖励。

　　附：烟台公安机关经济犯罪举报电话

　　烟台市公安局经济犯罪举报中心 0535-6297009

　　烟台市公安局芝罘分局经济犯罪举报中心 0535-6201159

　　烟台市公安局福山分局经济犯罪举报中心 0535-6463522

　　烟台市公安局牟平分局经济犯罪举报中心 0535-2764222

　　烟台市公安局莱山分局经济犯罪举报中心 0535-3450510

　　烟台市公安局经济技术开发区分局经济犯罪举报中心0535-6380950

　　龙口市公安局经济犯罪举报中心 0535-8788822

　　莱阳市公安局经济犯罪举报中心 0535-7264659

　　莱州市公安局经济犯罪举报中心 0535-2289222

　　蓬莱市公安局经济犯罪举报中心 0535-5642532

　　招远市公安局经济犯罪举报中心 0535-8213764

　　栖霞市公安局经济犯罪举报中心 0535-5234822

　　海阳市公安局经济犯罪举报中心 0535-3236017

　　长岛县公安局经济犯罪举报中心 0535-3995225

　　烟台市公安局龙海分局经济犯罪举报中心 0535-8659570

　　烟台市公安局高新技术产业开发区分局经济犯罪举报中心 0535-6922722